Yield Farming en DeFi: todo lo que necesitas saber

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Las finanzas descentralizadas (conocidas como DeFi), son una tecnología financiera emergente cuyo objetivo es eliminar a los intermediarios en las transacciones financieras y donde se han abierto múltiples vías de ingresos para los inversores. 

El Yield Farming es una estrategia de inversión en DeFi que implica “prestar” o “dejar” tus monedas o tokens para obtener recompensas en forma de tarifas de transacción o intereses. 

Esto es algo similar a ganar intereses de una cuenta bancaria; técnicamente estás prestando dinero al banco. 

El Yield Farming implica mover el dinero a través de diferentes mercados. También hay un elemento del Yield Farming donde la estrategia se vuelve menos efectiva y esto es cuando más personas la conocen. A medida que crece el número de usuarios en el farming, el porcentaje de comisión ganado baja. 

El Yield Farming es actualmente el motor de crecimiento más importante del sector DeFi y en el blog de InnovaMinex vamos a explicaros los conceptos clave para todos aquellos que empiezan en el mundo de las criptomonedas.

¿Cómo funciona el Yield Farming?

Los usuarios que proporcionan sus criptomonedas para el funcionamiento de la plataforma DeFi se conocen como proveedores de liquidez (LP). 

Estos LP proporcionan monedas o tokens a un grupo de liquidez o liquidity pool (aquí os explicamos en qué consiste el liquidity pool): una aplicación descentralizada (dApp) basada en un contrato inteligente que contiene todos los fondos. 

Una vez que los LP bloquean los tokens en un fondo de liquidez, se les otorga una tarifa o interés generado por la plataforma DeFi subyacente en la que se encuentra el grupo de liquidez.

En pocas palabras, es una oportunidad de ingresos al prestar tus tokens a través de una aplicación descentralizada (dApp). 

Los préstamos se realizan a través de contratos inteligentes o smart contracts sin intermediarios.

El grupo de liquidez impulsa un mercado donde cualquiera puede prestar o tomar prestados tokens. 

El uso de estos mercados incurre en tarifas de los usuarios, y las tarifas se utilizan para pagar a los proveedores de liquidez por apostar sus propios tokens en el grupo. La mayor parte del Yield Farming tiene lugar en la plataforma Ethereum. 

Es por eso que las recompensas son un tipo de token ERC-20. Si bien los prestamistas pueden usar los tokens como deseen, la mayoría de los prestamistas actualmente son buscan oportunidades de arbitraje aprovechando las fluctuaciones del token en el mercado.

El auge en la práctica del Yield Farming se puede atribuir al lanzamiento del token COMP, un token de gobernanza del ecosistema Compound Finance. 

Los tokens de gobernanza permiten a los titulares participar en la gobernanza de un protocolo DeFi. Los tokens de gobernanza a menudo se distribuirán algorítmicamente con incentivos de liquidez para lanzar una cadena de bloques descentralizada. Esto brinda a las personas del farming un incentivo por proporcionar liquidez en un grupo.

Algunas de las plataformas populares de Yield Farming son Aave, Compound, Uniswap, Sushiswap, Curve Finance.

¿Cómo se calculan los rendimientos del Yield Farming?

El rendimiento estimado del Farming se calcula en términos de rendimiento porcentual anual (lo veréis con las siglas APY).

Es la tasa de retorno que el usuario gana durante un año. El interés compuesto también se tiene en cuenta en el cálculo del APY.

¿Cuáles son los riesgos del Yield Farming?

Los piratas informáticos pueden ser expertos en encontrar las vulnerabilidades y los exploits en el código del software para robar fondos. Y también debes tener en cuenta la volatilidad de los tokens, el precio de un token puede aumentar o disminuir cuando está bloqueado en el grupo de liquidez. 

Lo más importante si estás pensando en hacer Yield Farming es que tengas toda la información y lo hagas con todo el conocimiento para minimizar los riesgos y aumentar tus ganancias.

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